Glosario

El vocabulario de la identidad digital

Cada término, definido en una frase y explicado en la profundidad que hace falta para tomar una decisión. Sin marketing y sin jerga que no aporte.

49 términos

A

Account takeoverTomar el control de una cuenta ajena.Fraude AMLEl marco contra el lavado de activos.Cumplimiento y regulación Ataque con deepfakeUn rostro sintético contra la comparación biométrica.Fraude Ataque de inyección de videoAlimentar el sistema sin pasar por la cámara.Fraude Autenticación adaptativaAjustar la exigencia al riesgo de cada operación.Autenticación y acceso Autenticación continuaVerificar durante toda la sesión, no solo al entrar.Autenticación y acceso Autenticación sin contraseñaProbar identidad sin secreto compartido.Autenticación y acceso

B

Biometría de vozIdentificar a una persona por su huella vocal.Biometría y prueba de vida Biometría facialIdentificar a una persona por los rasgos de su rostro.Biometría y prueba de vida Bust-outMeses de buen historial para agotar todo el crédito de golpe.Fraude

C

Certificación iBetaEl laboratorio que audita la prueba de vida contra el estándar.Biometría y prueba de vida Chip NFCEl documento que se lee por proximidad.Documentos de identidad CIAMGestión de identidad y acceso de clientes.Verificación de identidad Credential stuffingProbar credenciales filtradas a escala.Fraude Cross-check frente y dorsoContrastar los datos de un lado con el otro.Documentos de identidad

D

Debida diligenciaEl nivel de escrutinio que corresponde a cada cliente.Cumplimiento y regulación Deduplicación biométricaDetectar que una persona ya se registró con otra identidad.Verificación de identidad DeepfakeRostro o voz generados con IA para suplantar.Biometría y prueba de vida

F

FIDO2El estándar detrás de las passkeys.Autenticación y acceso FMR y FNMRLas dos formas en que un sistema biométrico se equivoca.Biometría y prueba de vida Fraude de primera parteEl titular real opera y después desconoce la operación.Fraude Fraude en el onboardingEl ataque en el alta, donde no hay historial que contradiga.Fraude

G

GAFI y GAFILATQuién fija las reglas del juego regional.Cumplimiento y regulación

I

ICAO 9303La norma que estandariza los documentos de viaje.Documentos de identidad Identidad digitalEl conjunto de atributos que representan a una persona en línea.Verificación de identidad Identidad sintéticaUna identidad que no corresponde a nadie.Fraude ISO/IEC 30107-3El estándar que define cómo medir la prueba de vida.Biometría y prueba de vida

K

KYBLa misma obligación, aplicada a empresas.Verificación de identidad KYCConocer al cliente antes de habilitar la relación.Verificación de identidad

L

Listas restrictivasContra qué se cruza a una persona.Cumplimiento y regulación

M

MFAExigir más de un factor para probar la identidad.Autenticación y acceso MRZLa franja legible por máquina de un documento.Documentos de identidad Mula financieraUna cuenta de un tercero para recibir y dispersar fondos ilícitos.Fraude

O

OCRConvertir la imagen del documento en datos.Documentos de identidad Onboarding digitalAlta de un cliente sin presencia física.Verificación de identidad OTPCódigo de un solo uso.Autenticación y acceso

P

PADDetección de ataques de presentación.Biometría y prueba de vida PasskeyCredencial criptográfica ligada al dispositivo.Autenticación y acceso PDF417El código de barras bidimensional de muchas cédulas.Documentos de identidad PEPPersona expuesta políticamente.Cumplimiento y regulación Phishing y smishingEl engaño que captura el factor de autenticación en tiempo real.Fraude Plantilla biométricaLa representación numérica de un rasgo, no la imagen.Biometría y prueba de vida Prueba de vidaDeterminar que hay una persona viva frente a la cámara.Biometría y prueba de vida

S

SIM swappingRobar la línea para interceptar los códigos.Fraude SSOUna sesión, varias aplicaciones.Autenticación y acceso Sujeto obligadoQuién tiene que reportar.Cumplimiento y regulación Suplantación de identidadUsar los datos y el documento de una persona real en el alta.Fraude

V

Verificación de identidadComprobar que una persona es quien dice ser.Verificación de identidad Verificación documentalValidar que el documento es auténtico y no fue alterado.Verificación de identidad